6月9日，渤海銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渤海銀行”）2025年“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)正式啟動(dòng)。
啟動(dòng)儀式上，渤海銀行發(fā)布了第一期《“為民辦實(shí)事”之消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)案例匯編》，共收錄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的反詐案例15篇，匯編提煉形成“百萬(wàn)醫(yī)療”“代理退保”“抖音客服”“境外投資”“實(shí)物黃金”“養(yǎng)老詐騙”“銀聯(lián)會(huì)議”“閑魚(yú)”等8個(gè)關(guān)鍵詞，對(duì)階段性典型案例進(jìn)行了全面剖析，并結(jié)合案例特點(diǎn)對(duì)廣大金融消費(fèi)者發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。
智慧運(yùn)用金融“謀略” 巧破“抖音客服”騙局
抖音作為記錄美好生活的短視頻平臺(tái)，深受大眾喜愛(ài)，但隨著它的火爆，冒充客服詐騙的事件與日俱增。今年1月，客戶(hù)佐女士致電渤海銀行德陽(yáng)支行，稱(chēng)自己需將20萬(wàn)元未到期的定期存款轉(zhuǎn)為活期，并咨詢(xún)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬操作事宜。經(jīng)進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)，佐女士說(shuō)“抖音工作人員”告知她，“因簽約抖音直播服務(wù)，若不解約，每月將扣除800元費(fèi)用”，并要求把資金“虛擬轉(zhuǎn)出”以“降低風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)”。佐女士信以為真，按照對(duì)方要求將定期存款轉(zhuǎn)為活期存款，并嘗試通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。
支行工作人員敏銳地察覺(jué)到異常，對(duì)佐女士的轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行了勸阻，并對(duì)其賬戶(hù)采取“暫停非柜面業(yè)務(wù)”的緊急管制措施，隨后向佐女士詳細(xì)講解了此類(lèi)詐騙的常見(jiàn)套路，成功說(shuō)服她前往網(wǎng)點(diǎn)辦理?yè)Q卡、修改密碼及調(diào)降非柜面轉(zhuǎn)賬限額等一系列安全防范操作。
分毫析厘 阻斷“線上詐騙+線下黃金交付”新型騙局
近期黃金交易市場(chǎng)異常活躍，一些不法分子也嗅到“商機(jī)”。不久前，客戶(hù)王女士致電上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行，預(yù)約取現(xiàn)50萬(wàn)元。銀行工作人員在與王女士的電話溝通中發(fā)現(xiàn)，王女士并未對(duì)取現(xiàn)用途進(jìn)行確認(rèn)，僅表示自己使用，且在對(duì)話期間提及黃金、美元、裝修、旅游、還債、醫(yī)療保健等詞匯。次日，王女士如約來(lái)到銀行，工作人員與其進(jìn)行了充分溝通，結(jié)合近期電信詐騙典型案例、作案手法、危害等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并向其展示了公安局反詐中心的告知書(shū)。在溝通中確認(rèn)王女士疑似遭遇黃金詐騙，經(jīng)過(guò)耐心勸阻，王女士最終放棄取現(xiàn)，避免了經(jīng)濟(jì)損失。
對(duì)于“實(shí)物黃金”騙局，渤海銀行提示，網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購(gòu)買(mǎi)黃金或?yàn)樗舜?gòu)黃金或其他貴價(jià)物品，并要求郵寄至指定地點(diǎn)或派人上門(mén)來(lái)取的，都是詐騙。
2025年“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)期間，渤海銀行還將重點(diǎn)圍繞“保障客戶(hù)權(quán)益，樂(lè)享安心生活”主題，從“守護(hù)重點(diǎn)人群筑牢金融防線”“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全”“規(guī)范銷(xiāo)售行為恪守盡責(zé)底線”“抵制不法中介維護(hù)金融秩序”“凝聚誠(chéng)信力量共建信用基石”五個(gè)方面在全國(guó)各地開(kāi)展豐富多彩的主題教育宣傳。
未來(lái)，渤海銀行也將繼續(xù)秉持“金融服務(wù)守初心，消保為民顯擔(dān)當(dāng)”的消保品牌理念，持續(xù)深化警銀合作，構(gòu)建“技防+人防”的全方位、多維度、立體化反詐防控體系，積極通過(guò)反詐宣傳、柜面止付、預(yù)警勸阻等舉措保障金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全，守牢人民的“錢(qián)袋子”。
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