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長(zhǎng)沙銀行再次擬對(duì)旗下消金公司增資。
12月15日晚，長(zhǎng)沙銀行(601577)（601577.SH）發(fā)布公告稱，擬以自有資金對(duì)該行控股子公司湖南長(zhǎng)銀五八消費(fèi)金融股份有限公司（下稱“長(zhǎng)銀五八”）增資，增資金額不超過(guò)15.5億元（含），每股增資價(jià)格為1.8877元，最終金額以經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后的實(shí)際出資金額為準(zhǔn)。
長(zhǎng)沙銀行表示，本次增資的資金來(lái)源為自有資金，不會(huì)對(duì)該行財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大影響，也不存在利益輸送情形。
值得注意的是，同日，長(zhǎng)銀五八第三大股東通程控股(000419)公告稱，長(zhǎng)銀五八其余股東不參與此次增資，并表示，計(jì)劃將1.14億股長(zhǎng)銀五八股份轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)沙銀行，轉(zhuǎn)讓金額約2.15億元。
前述增資及股權(quán)轉(zhuǎn)讓計(jì)劃完成后，長(zhǎng)銀五八的注冊(cè)資本將由11.24億元增至19.45億元，通程控股持股比例將降為3.91%，長(zhǎng)沙銀行所持股份比例將由56.66%升至80.82%。本次增資和收購(gòu)股權(quán)，長(zhǎng)沙銀行共斥資17.65億元。
對(duì)于增資等問題，時(shí)代周報(bào)記者聯(lián)系了長(zhǎng)沙銀行和長(zhǎng)銀五八，截至發(fā)稿暫未獲得回復(fù)。
長(zhǎng)銀五八獲第三次增資
這不是長(zhǎng)沙銀行對(duì)長(zhǎng)銀五八的首次增資。
長(zhǎng)銀五八成立于2017年，是由長(zhǎng)沙銀行、北京城市網(wǎng)鄰信息技術(shù)有限公司和長(zhǎng)沙通程控股股份有限公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的全國(guó)第19家持牌消費(fèi)金融公司，也是湖南省首家持牌消費(fèi)金融公司。
成立之初，長(zhǎng)銀五八的注冊(cè)資本為3億元，2019年注冊(cè)資本增至9億元，系原股東同比例增資。
2024年3月，消費(fèi)金融行業(yè)迎來(lái)新的監(jiān)管政策。其中，消費(fèi)金融公司的準(zhǔn)入門檻顯著提高，主要出資人的持股比例要求由之前的不低于30%提升至不低于50%，且公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于10億元。
上述政策發(fā)布后，長(zhǎng)銀五八成為首家公布增資計(jì)劃的消費(fèi)金融公司。2024年3月25日，長(zhǎng)沙銀行稱，董事會(huì)同意該行對(duì)長(zhǎng)銀五八增資不超過(guò)5.61億元（含），最終增資金額以經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后的實(shí)際出資金額為準(zhǔn)。
同日，長(zhǎng)銀五八另一股東長(zhǎng)沙通程控股股份有限公司也發(fā)布公告稱，公司擬以自有資金對(duì)公司參股子公司長(zhǎng)銀五八消費(fèi)金融增資，增資金額不超過(guò)1.5億元。
2024年9月，湖南金融監(jiān)管局披露的批復(fù)文件顯示，同意長(zhǎng)銀五八將注冊(cè)資本從9億元增至約11.23億元。相比最初預(yù)計(jì)的7.11億元增資方案，實(shí)際到位金額縮水超六成。
此外，長(zhǎng)銀五八第二大股東北京城市網(wǎng)鄰信息技術(shù)有限公司在這次增資中并未出資，其股份遭到稀釋。
這次增資完成后，長(zhǎng)銀五八股東出資比例分別為：長(zhǎng)沙銀行出資比例為56.66%，北京城市網(wǎng)鄰信息技術(shù)有限公司出資比例為26.43%，長(zhǎng)沙通程控股股份有限公司出資比例為16.91%。
如今，長(zhǎng)沙銀行再次宣布增資，也是自長(zhǎng)銀五八成立以來(lái)的第三次增資。對(duì)于此次增資，長(zhǎng)沙銀行表示，本次增資能進(jìn)一步充實(shí)長(zhǎng)銀五八消金的資本，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，為其持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件。
中國(guó)企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長(zhǎng)柏文喜告訴時(shí)代周報(bào)記者，此次長(zhǎng)沙銀行掏出15億元，不是為了“錦上添花”，而是趕在監(jiān)管窗口期用最小成本把控股地位、資本充足和風(fēng)險(xiǎn)防線一次性全部加固，否則消費(fèi)金融這塊牌照就可能從“利潤(rùn)發(fā)動(dòng)機(jī)”變成“資本黑洞”。
從業(yè)績(jī)來(lái)看，長(zhǎng)銀五八去年業(yè)績(jī)出現(xiàn)較大下滑，營(yíng)業(yè)收入為29.86億元，同比下降7.64%；凈利潤(rùn)僅為0.34億元（經(jīng)審計(jì)），同比大幅下降95.02%。
2025年前三季度，其營(yíng)業(yè)總收入為16.74億元，凈利潤(rùn)為0.21億元（未經(jīng)審計(jì)）。截至今年9月末，長(zhǎng)銀五八資產(chǎn)總額為346.55億元，凈資產(chǎn)36.03億元。
年內(nèi)8家消金公司獲得增資
截至修訂后的《消費(fèi)金融公司管理辦法》2024年3月施行時(shí)，在31家持牌消金公司中，有14家公司主要股東的持股比例不足50%。
在此背景下，2024年，多家消金公司積極推進(jìn)增資。例如，長(zhǎng)銀五八從9億元增至11.23億元；海爾消金從15億元增至20.9億元。進(jìn)入2025年，多家消金公司先后進(jìn)行增資。
今年年初，唯品富邦消金注冊(cè)資本由5億元增加至10億元。增資后，其股東包括唯品會(huì)（中國(guó)）有限公司、特步（中國(guó)）有限公司、富邦華一銀行有限公司，分別持股50%、25%、25%。
3月，寧銀消金獲得股東寧波銀行(002142)增持，注冊(cè)資本由29.11億元增至36億元，增加6.89億元，寧波銀行的持股比例也由92.79%提升至94.17%。
不過(guò)，根據(jù)寧波銀行此前公告，該行與寧波市金融控股有限公司擬對(duì)寧銀消金共同增資，并預(yù)計(jì)本次增資完成后，寧銀消金注冊(cè)資本增至45億元。其中，寧波銀行持有75.33%股份。
同樣是在3月，四川錦程消金、中信消金的增資計(jì)劃先后獲得批準(zhǔn)，注冊(cè)資本均變更為10億元，達(dá)到監(jiān)管要求。
今年6月，湖北消金注冊(cè)資本增資獲批，從10.06億元變更為13.59億元，增加3.53億元。本次增資完成后，湖北銀行對(duì)湖北消金的持股比例從31.91% 提高至49.61%，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)消金公司的管控。
另外，河北幸福消費(fèi)金融注冊(cè)資本也于今年9月增至10億元，新增資本3.63億元。在本次發(fā)布的增資批復(fù)中，該公司股東出資金額和出資比例未對(duì)外詳細(xì)披露。
12月，南銀法巴消費(fèi)金融注冊(cè)資本由52.15億元增至60億元。其中，南京銀行(601009)、法巴集團(tuán)和國(guó)際金融公司按原股權(quán)同比例認(rèn)繳新增資本，持股比例不變，分別為64.16%、31.72%和4.12%。
不過(guò)，目前仍有5家消金公司的注冊(cè)資本低于10億元的監(jiān)管門檻，包括盛銀消金、金美信消金、蒙商消金、晉商消金和北銀消金，注冊(cè)資本分別為3億元、5億元、5億元、5億元和8.5億元。
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