智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，消息人士稱，英國央行正準(zhǔn)備放寬英國銀行隔離規(guī)定的部分內(nèi)容，但同時(shí)將反對(duì)銀行所尋求的一項(xiàng)重大改革。目前，英國政府正在對(duì)該規(guī)定進(jìn)行審查，而央行試圖在此過程中確保核心保護(hù)措施得以保留。
根據(jù)隔離規(guī)定，銀行必須將其零售業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)等其他活動(dòng)分離開來。這是后金融危機(jī)時(shí)代的一項(xiàng)重要監(jiān)管法規(guī)，旨在危機(jī)中保護(hù)儲(chǔ)戶和納稅人。
英國財(cái)政大臣雷切爾·里夫斯于7月承諾將進(jìn)行"有意義的"改革，這是政府為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長而削減繁文縟節(jié)努力的一部分。
這些規(guī)定適用于零售存款超過350億英鎊(合461億美元)的銀行，涵蓋勞埃德銀行(LYG.US)、NatWest(NWG.US)、匯豐銀行(HSBC.US)、巴克萊銀行(BCS.US)和桑坦德銀行(SAN.US)英國分行。批評(píng)者認(rèn)為，隔離規(guī)定阻礙了英國的國際競爭力，并表示取消該規(guī)定將能釋放用于放貸的資本。
兩家銀行的人士表示，銀行已游說英國財(cái)政部，其對(duì)重大變更擁有最終決定權(quán)，希望被允許使用非隔離銀行可用于為投行業(yè)務(wù)等其他活動(dòng)提供資金的350億英鎊中的一部分。
但一位熟悉內(nèi)情的匿名消息人士稱，英國央行監(jiān)管機(jī)構(gòu)——審慎監(jiān)管局的官員反對(duì)此類提議，認(rèn)為這無異于"拆除了隔離圍欄"。
該人士補(bǔ)充稱，英國央行反而愿意接受一些較小的變更，例如允許兩個(gè)實(shí)體之間共享必要的后臺(tái)職能，并允許在隔離實(shí)體內(nèi)部開展普通衍生品等活動(dòng)。
改變對(duì)共享服務(wù)的禁令會(huì)更容易實(shí)施，因?yàn)檫@是監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身規(guī)則手冊的一部分。PRA拒絕置評(píng)。英國財(cái)政部未回應(yīng)置評(píng)請(qǐng)求。
廢除隔離規(guī)定后的"次優(yōu)選擇"
里夫斯在7月承諾改革隔離規(guī)定的演講中稱，監(jiān)管是"對(duì)企業(yè)發(fā)展的束縛"。英國央行行長安德魯·貝利在接下來的一周表示不同意這種描述，并為隔離規(guī)定辯護(hù)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者"不能在基本的金融穩(wěn)定問題上妥協(xié)"。
一位商業(yè)銀行高管指出，這些規(guī)則是在國際銀行在英國零售業(yè)務(wù)增長之前設(shè)計(jì)的，并指出摩根大通就是例子，該行擴(kuò)大了其在英國的零售銀行Chase Bank的規(guī)模，但其存款規(guī)模低于門檻。低于門檻的銀行可以利用存款進(jìn)行投資銀行等活動(dòng)。
另一家銀行的一位官員將能夠動(dòng)用這350億英鎊形容為在無法完全廢除該制度情況下的"次優(yōu)選擇"。第二位知情人士稱，PRA計(jì)劃在2026年初與財(cái)政部一起提出其改革方案。
PRA的首席執(zhí)行官薩姆·伍茲曾參與設(shè)計(jì)了于2019年生效的隔離規(guī)定。他的第二個(gè)五年任期將于6月結(jié)束。巴克萊銀行為其零售銀行和投行均建立了獨(dú)立的服務(wù)部門，是唯一一家支持現(xiàn)行規(guī)定的主要英國銀行。
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