工行百億同業(yè)違規(guī)大案塵埃落定 領巨額罰單多人被處理

北京商報訊（記者 孟凡霞 馬嫡）經(jīng)過立案、調查、審理、審議、告知等一系列法定程序，多年前一起百億元同業(yè)業(yè)務違規(guī)大案終于塵埃落定。9月11日，湖北銀保監(jiān)局一口氣披露了22張罰單，針對中國工商銀行（以下簡稱“工行”）湖北省轄內分支機構同業(yè)業(yè)務違規(guī)事件，對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行及19名責任人員實施行政處罰，其中對銀行機構罰款合計3530萬元，對相關責任人員給予取消高管任職資格、禁止從業(yè)、罰款、警告等行政處罰。

北京商報記者從湖北銀保監(jiān)局獲悉，工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協(xié)議向同業(yè)募集資金，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。經(jīng)查，工行湖北省分行轄內襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計139億元。截至2019年末，工行已全部兌付出資銀行資金。工行湖北省分行按照黨規(guī)黨紀、政紀和內部規(guī)章，對有關責任人員給予內部問責。

其中，工行襄陽分行被罰款金額最高，領罰3050萬元，案由為違規(guī)出具承諾函；未經(jīng)上級授權違規(guī)簽訂業(yè)務協(xié)議；違規(guī)啟用行政公章；內控管理不到位開展中間業(yè)務不規(guī)范。此外，工行荊門分行因未經(jīng)上級授權違規(guī)簽訂業(yè)務協(xié)議、內控管理不到位開展中間業(yè)務不規(guī)范，被罰380萬元；工行湖北省分行因違規(guī)通過表內貸款承接表外債權、管理不力導致分支機構發(fā)生重大違法違規(guī)行為，被罰100萬元。

同時，監(jiān)管部門對相關責任人的處罰也靴子落地，曾任工行襄陽分行黨委書記、行長的張輝，對該行相關違規(guī)行為負有領導責任，被取消高管任職資格終身，罰款20萬元。另外，該行其他責任人員祝林被警告，罰款6萬元；趙磊、邱康、魯志敏被取消高管任職資格2年，分別罰款5萬元；畢永旭、劉洪海、范晨被警告。工行荊門分行、工行湖北省分行相關責任人員亦領到相應處罰。

北京商報記者注意到，此前監(jiān)管部門曾對工行襄陽分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務作出處罰，2017年12月，因涉及違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務，工行襄陽分行被湖北襄陽銀監(jiān)分局罰款35萬元。

巨額罰單之下暴露出銀行風險管控存在短板。零壹研究院院長于百程對北京商報記者表示，同業(yè)和貸款業(yè)務是近些年銀行被違規(guī)處罰的多發(fā)地，多數(shù)是因為違反審慎經(jīng)營原則。此次工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協(xié)議向同業(yè)募集資金，特別是未經(jīng)上級授權、違規(guī)啟用行政公章等，涉及金額達到139億元，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。雖然資金已經(jīng)全部兌付，但反映出被罰銀行在業(yè)務流程、內部風控和管理合規(guī)上暴露出嚴重問題，違反了審慎經(jīng)營的原則，甚至可能造成銀行經(jīng)營和同業(yè)間風險。

事實上，同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務一直是銀保監(jiān)會的重點整治領域。今年6月，銀保監(jiān)會下發(fā)通知要求開展市場亂象整治“回頭看”工作，要求各級監(jiān)管機構要對違法違規(guī)行為持續(xù)保持高壓態(tài)勢，其中，對于同業(yè)業(yè)務的整治要點包括，同業(yè)業(yè)務交易對手選擇及授信管理不審慎；同業(yè)代持、互持或充當資金通道導致資金空轉；同業(yè)資金通過多層嵌套等方式違規(guī)投向限制性領域等。

針對整改落實情況等問題，北京商報記者嘗試聯(lián)系工行進一步采訪，但截至發(fā)稿尚未收到回應。2020年半年度報告顯示，2020年上半年，工行實現(xiàn)凈利潤1497.96億元，同比下降11.2%，營業(yè)收入4484.56億元，增長1.3%，6月末不良貸款率1.50%，比上年末上升0.07個百分點。